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퀀트애널리스트
“통계 모델을 활용해 시장을 예측하는 계량분석 애널리스트”
통계 모델을 활용한 계량적 분석을 통해 주가지수 방향성 예측 및 기관투자가들의 종목별 투자 비중 조언, 파생상품 트레이더가 파생상품 원가를 산정하고 파생상품북에 대한 헤지 매매를 할 수 있도록 도와주는 트레이딩 시스템을 구축하는 업무를 수행한다.
어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
증권사, 자산운용사, 헤지펀드운용사 등
하는 일
| 직무 내용 · 시장 위험 / 방향성 예측 · 주식, 채권, 외환, 원유, 원자재 등 금융시장과 연관된 시장 동향 파악 · 금융시장 방향성에 영향을 줄 수 있는 요인들을 파악하여 시장과의 연관성 분석을 위한 계량분석 계획 수립 (예, 글로벌 수요 부진 지속으로 인한 매출액 부진이 이익, 기업가치, 수익성, 배당 등에 미치는 영향에 대해 계량분석 후 업종/개별 종목의 투자 매력도 분석) · 분석을 위한 통계 모델링 (통계분석 SW, C++와 같은 프로그래밍 언어 활용) · 다각도 분석을 통해 시장과의 연관성 도출 (시뮬레이션을 통한 민감도 분석, 상관관계 분석 등) · 분석 결과를 토대로 투자법칙을 찾아내고 분석 보고서 작성 / 게시 · 파생상품 트레이딩 시스템 구현 · 리스크가 큰 파생상품의 거래 위험을 최소화하기 위해 파생상품 트레이더와 운용전략 논의 후 파생상품 운용시스템 구축 방향 협의 · 트레이딩 알고리즘 설계 및 테스트를 통해 트레이딩 시스템 구축 · 시스템에 반영된 경제적 가정과 실제 시장과의 차이점 분석을 통해 더욱 정교한 헤지 매매가 가능하도록 트레이딩 시스템 수정 · 고객의 요구사항을 반영하여 파생상품 중개인과 트레이더가 새롭게 구조화한 신규 파생상품이 파생상품 운용시스템 내에서 헤지가 가능한지 분석 · 파생상품의 원가 산정 · 신규 파생상품의 헤지가 가능하도록 트레이딩 시스템에 반영 NCS 능력단위 파생상품 시장분석 / 통계조사계획 / 자료처리 / 계량모형 분석 / 보고서 작성 / 파생상품분석 / 파생상품 운용시스템 개발 / 파생상품 매매관리 / 파생상품 성과평가 |
어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 분석적 사고 | 혁신 | 독립성 | 적응성 | 융통성 | 스트레스 감내성 | 꼼꼼함 | 신뢰성
흥미 탐구형(Investigative) | 현실형(Realistic)
가치관 경제적 보상 | 지적 추구 | 인정 | 성취 | 다양성 | 개인지향
[능력·지식]
업무수행능력 수리력 | 전산 | 논리적 분석 | 범주화 | 판단과 의사결정 | 조작 및 통제 | 모니터링
지식 수학 | 경제와 회계 | 경영 및 행정 | 영어 | 의사소통과 미디어 | 공학과 기술
직업 전망은 어떤가요?
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| ▲ 중·고등 진로진학 매거진 <나침반36.5도> http://365com.co.kr | ||
퀀트애널리스트는 증권사 리서치팀 내에서도 1~2명 정도밖에 없을 정도로 미개척 분야로 평가되고 있다. 과거에는 퀀트애널리스트가 스트래티지스트와 섹터애널리스트를 연결해주는 중간 단계의 역할이 중심이었지만 최근에는 파생상품 시장 활성화 및 헤지펀드 운용 허용으로 인해 파생상품 운용시스템 구축 관점에서의 수요가 높아지고 있다.
따라서, 퀀트애널리스트에 대한 수요는 증가할 것으로 전망되며, 현재 시장에서는 경험있는 퀀트애널리스트에 대한 수요 대비 공급이 부족한 상황이다.
어떻게 준비하나요?
융합 방법
▶ 전공 + 전공(통계학 + 금융회계학·금융공학·수학)
▶ 전공 + 교육훈련(통계학(통계분석) + 금융회계·컴퓨터 프로그래밍)
▶ 퀀트애널리스트가 통계모델을 활용한 계량적 분석을 통해 주가지수 방향성 예측, 투자 비중 조언, 투자 종목 추천 등의 업무를 하기 위해서는 경제, 재무관리, 금융, 회계 관련 지식이 필수이다.
▶ 계량분석 및 파생상품 트레이딩 시스템을 구축하는 업무를 위해서는 프로그래밍, 통계 프로그램 활용, 금융공학에 대한 지식이 필요하다.
필요 교육·훈련·자격
퀀트애널리스트가 되기 위해서는 컴퓨터공학, 수학, 통계학, 경제학 전공을 하는 것이 유리하다. 지원자격 요건으로 석사 이상을 요구하며, 현직 퀀트애널리스트들 대부분이 관련 학과 석·박사 소지자이다.
퀀트애널리스트는 파생상품과 관련된 수리적 경제학 모형을 잘 알고 있어야 하며, 컴퓨터 프로그램 작성에 능해야 한다. 특히 컴퓨터 프로그래밍 능력은 반드시 업계에 들어오기 전에 충분히 갖춰야 한다.
퀀트애널리스트가 되기 위해서는 금융투자분석사 자격증을 취득하거나 Research Assistant(애널리스트 보조)로 1년 이상 종사한 경력 등의 자격 요건을 갖추어야 한다. 금융투자분석사 외에 국제재무분석사(CFA), 국제재무위험관리사(FRM), 국제공인투 자분석사(CIIA) 등의 자격이 있는 경우 입직 시 도움이 된다.
관련 직업
파생상품트레이더, 헤지펀드매니저, 프랍트레이더, 펀드매니저 등
관련 정보처
금융투자협회 : 02)2003-9000, www.kofia.or.kr
한국파생상품학회 : 02)2003-9923, www.kafo.or.kr
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주식투자분석가
“산업 및 산업 내 속한 주요 기업에 대한 분석 보고서를 작성하는 애널리스트”
산업 동향 및 해당 산업의 기업 경쟁력을 분석하여 현재와 미래가치를 분석하여 투자의견을 개진한다.
어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
증권사, 자산운용사, 투자자문사, 보험사, 연기금 등
하는 일
| 직무 내용 · 경기 지표, 해당 산업 관련 지표를 검토하여 시사점을 도출하고, 산업의 향후 전망 예측 · 산업 분석 보고서 작성 · 해당 산업에 속해 있는 주요 상장사에 대한 분석을 통해 예상 기업가치 평가 · 기업 방문을 통해 현재 추진 중인 경영사항에 대한 인터뷰 실시 · 기업 방문 결과를 반영하여 해당 기업에 대한 보고서 작성 및 투자의견 개진 · 기관투자자 등 주요 고객이 투자 결정을 하는 데 있어 해당 산업 또는 기업에 대한 의견 질의 시 투자의견 개진 · 세미나 등을 통해 해당 산업 및 주요 기업에 대한 투자의견 Presentation 실시 NCS 능력단위 거시경제분석 / 산업분석 / 기업분석 / 주식가치평가 / 기업고객 상담 |
어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 분석적 사고 | 독립성 | 스트레스 감내성 | 성취 | 노력 | 꼼꼼함 | 신뢰성 | 정직성
흥미 탐구형(Investigative) | 관습형(Conventional)
가치관 경제적 보상 | 지적 추구 | 개인지향 | 자율 | 인정 | 성취 | 타인에 대한 영향
[능력·지식]
업무수행능력 논리적 분석 | 판단과 의사결정 | 추리력 | 글쓰기 | 전산
지식 경제와 회계 | 경영 및 행정 | 수학 | 영어 | 고객서비스
직업 전망은 어떤가요?
향후 5년간 주식투자분석가의 고용은 다소 감소할 것으로 전망된다. 주식투자분석가의 경우 고임금 직종이며, 직접적으로 매출을 일으키는 직종이 아니기 때문에 최근 금융권 이익 축소에 따라 1차적 구조조정 대상이 되는 경우가 많다. 주식투자분석가에 대한 수요는 점차 줄고 있으며, 경험과 역량을 보유한 투자분석가가 여러 Sector를 커버하는 쪽으로 인력 구조조정이 예상된다.
어떻게 준비하나요?
융합 방법
▶ 전공 + 전공(통계학+경제학·경영학(투자론)·금융공학·회계학)
▶ 주식투자분석가가 되기 위해서는 상경계열을 전공하는 것이 가장 유리하다.
▶ 특히 금융공학과 경영학의 투자론 관련 전공이 요구된다.
필요 교육·훈련·자격
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| ▲ <엄마 잔소리 필요 없는 공신 학습법> http://365com.co.kr | ||
투자분석가가 되기 위해서는 거시 경제의 흐름을 파악하고 기업의 상황을 분석할 수 있는 능력이 필요하기 때문에 상경계열 전공자들이 유리하다. 투자분석가 중에는 경영학, 경제학, 통계학, 회계학, 세무학 전공자들이 다수를 차지하고 있다.
하지만 최근에는 전공 범위가 넓어져서 이공계열 출신의 투자분석가도 많이 배출되고 있따. 또한 특정 산업 및 기업에 대한 분석을 하기 때문에 해당 산업 및 기업에 대한 이해도가 높은 기업 출신자를 경력직으로 선발하기도 한다.
투자분석가가 되기 위해서는 경제신문과 증권사 기업분석리포트를 꾸준히 읽어두는 것이 필요하며, 모의투자게임을 해보거나 적은 금액으로 실제로 주식에 투자를 해보는 소액실전투자 등 증권 관련 경험을 쌓는 것도 도움이 된다.
최근에는 영문분석자료 작성이나 영어 프리젠테이션이 증가하고 있어 외국어 실력이 매우 중요해졌다. 특히 국제적으로 활동하기 위해서는 영어 외에 제2외국어 능력도 요구된다. 간결하고 명확한 보고서 작성능력이 필수이므로 컴퓨터 능력을 갖춰야 한다.
투자분석가가 되기 위한 필수 자격증은 없으나 국제재무분석사(CFA), 국제공인투자분 석사(CIIA), 공인회계사, 세무사, 금융투자분석사 자격이 있으면 도움이 되며, 특히 국제재무분석사(CFA)와 국제공인투자분석사(CIIA) 자격이 있는 경우 입직 시 우대를 받을 수 자격증으로 인정되고 있다.
관련 직업
펀드매니저, 신용분석가, 주식중개인, 사모펀드매니저, 헤지펀드매니저 등
관련 정보처
한국증권분석사회 : 02)782-3314, www.kciaa.or.kr
금융투자협회 : 02)2003-9000, www.kofia.or.kr
한국금융개발원 : 02)338-6891, www.kfo.or.kr
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채권투자분석가
“국채, 지방채, 회사채에 대한 평가를 통해 투자의견을 제시하는 애널리스트”
경제 동향 분석 및 예측을 통해 채권의 현재가치와 미래가치를 평가하고 투자의견을 개진한다.
어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
증권사, 자산운용사, 투자자문사, 보험사, 연기금 등
하는 일
| 직무 내용 · 경제성장률, 물가, 환율, 인플레이션, 경상수지, 자본수지, 재정수지, 금리 등 매크로 변수들을 면밀히 검토하고 분석하여 시사점을 도출하고, 채권 투자수익률의 향후 전망 예측 · 채권시장 분석 보고서 작성 · 국가 및 지방자치단체의 채무불이행 리스크를 점검하고 금리 수준과 Duration을 반영하여 투자의견 개진 · 회사채, 교환사채, 전환사채, 어음 등 기업과 관련된 채권의 경우 기업 방문을 통해 현재 추진 중인 경영사항에 대한 인터뷰 실시 · 기업 방문 결과를 반영하여 해당 기업이 발행하는 채권에 대한 보고서 작성 및 투자의견 개진 · 기관투자자 등 주요 고객이 채권 투자 결정을 하는 데 있어 투자 관심 채권에 대한 의견 질의 시 투자의견 개진 · 세미나 등을 통해 해당 채권시장에 대한 투자의견 Presentation 실시 NCS 능력단위 거시경제분석 / 산업분석 / 기업분석 / 주식가치평가 / 기업고객 상담 |
어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 분석적 사고 | 독립성 | 스트레스 감내성 | 성취 | 노력 | 꼼꼼함 | 신뢰성 | 정직성
흥미 탐구형(Investigative) | 관습형(Conventional)
가치관 경제적 보상 | 지적 추구 | 개인지향 | 자율 | 인정 | 성취 | 타인에 대한 영향
[능력·지식]
업무수행능력 논리적 분석 | 판단과 의사결정 | 추리력 | 글쓰기 | 전산
지식 경제와 회계 | 경영 및 행정 | 수학 | 영어 | 고객서비스
직업 전망은 어떤가요?
주식투자분석가 대비 채권투자분석가는 인원이 적은 편이며, 글로벌 경기 침체로 인한 양적완화 정책들이 시행되면서 금리 수준이 제로금리 수준으로 떨어짐에 따라 채권 투자에 대한 메리트가 많이 떨어진 상황이다.
하지만 안전자산으로서 주식 대비 채권에 대한 포트폴리오 편입 수요는 꾸준히 있으며, 현재 채권투자분석가 수가 많지는 않아 향후 5년간 해당 직업에 대한 수요는 유지될 것으로 전망된다.
어떻게 준비하나요?
융합 방법
▶ 전공 + 전공(통계학 + 경제학·경영학(투자론)·금융공학·회계학)
▶ 채권투자분석가가 되기 위해서는 상경계열을 전공하는 것이 가장 유리하다.
▶ 특히 금융공학과 경영학의 투자론 관련 전공이 요구된다.
필요 교육·훈련·자격
채권투자분석가가 되기 위해서는 거시 경제의 흐름을 파악하고 기업의 상황을 분석할수 있는 능력이 필요하기 때문에 상경계열 전공자들이 유리하다. 채권투자분석가는 경영학, 경제학, 통계학, 금융회계학 전공자들이 다수를 차지하고 있다.
주식투자분석가는 해당 산업 및 기업의 성장성과 수익성에 중점을 두고 분석하는 반면 채권투자분석 가는 안전자산 관점에서 접근함으로 수익성과 채권 만기일 기간 내 Default 가능성에 대해 중점을 둔다.
채권투자분석가가 되기 위해서는 경제신문과 기업공시자료, 채권 관련 분석리포트를 꾸준히 읽어두는 것이 필요하며, 모의투자게임을 해보거나 적은 금액으로 실제로 채권에 투자를 해보는 소액실전 투자 등 증권 관련 경험을 쌓는 것도 도움이 된다. 또한 각국의 경제성장률, 물가, 환율, 인플레이션, 경상수지, 자본수지, 재정수지, 금리 등 매크로 관련 요소들을 지속적으로 모니터링하고 분석하는 습관이 필요하다.
최근에는 영문분석자료 작성이나 영어 프리젠테이션이 증가하고 있어 외국어 실력이 매우 중요해졌다. 특히 국제적으로 활동하기 위해서는 영어 외에 제2외국어 능력도 요구된다. 간결하고 명확한 보고서 작성능력이 필수이므로 컴퓨터 능력도 갖춰야 한다.
관련 직업
펀드매니저, 신용분석가, 채권중개인, 채권트레이더, 헤지펀드매니저 등
관련 정보처
한국증권분석사회 : 02)782-3314, www.kicaa.or.kr
금융투자협회 : 02)2003-9000, www.kofia.or.kr
한국금융개발원 : 02)338-6891, www.kfo.or.kr
*출처 : 고용노동부, 한국고용정보원 '대학전공별 진로가이드'
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에듀진 기사 원문: http://www.edujin.co.kr/news/articleView.html?idxno=21250
