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[경영학과 유망직업] 개인자산관리사, 금융자산관리사

등록일 2019-01-04 17:30

조회수 366

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개인자산관리사

“고객의 자산을 분석하고 포트폴리오를 설계 및 관리”
고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공하는 일을 한다.

어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
투자신탁, 신탁은행, 자산운용사, 은행, 보험사 등

하는 일

직무 내용
· 고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공
· 고객들의 재무 상태를 파악
· 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 고객에게 추천
· 고객의 특성에 맞는 자산관리 방법을 개발
· 고객들이 원하는 재무 목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립
· 고객들의 세금을 줄일 수 있는 절세 방법과 자산관리에 대하여 상담하고 조언
· 새로운 금융상품이나 투자처에 대해 조사 및 연구

NCS 능력단위
금융자산 투자설계


어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 독립성 | 스트레스 감내성 | 꼼꼼함
흥미 진취형(Enterprising) | 사회형(Social)
가치관 경제적 보상 | 지적 추구 | 자율 | 타인에 대한 영향 | 인정

[능력·지식]
업무수행능력
판단과 의사결정 | 수리력 | 추리력 | 재정 관리 | 선택적 집중력
지식 법 | 안전과 보안 | 경영 및 행정 | 경제와 회계 | 고객서비스

직업 전망은 어떤가요?
노령화 사회의 급격한 진입에 따른 노후 관리에 대한 필요성이 더욱 높아지고 있는 상황이므로 금융자산관리에 대한 수요는 계속 늘어날 것으로 보인다.

어떻게 준비하나요?
필요 교육·훈련·자격

   
▲ 중·고등 진로진학 매거진 <나침반36.5도> http://365com.co.kr

▶ 개인자산관리사가 되기 위해서는 투철한 직업관과 윤리의식은 물론이고 금융투자 관련 법규, 각종 투자기법, 리스크관리, 투자대상인 주식·파생상품·부동산에 대한 분석방법 등의 지식이 필요하다.
▶ 투자신탁운용사나 자산운용사 등에 입사하여 일정기간 이상의 운용업무경력을 갖는 것이 필요하다.

▶ 지식은 대학의 관련 학과에서 전문적으로 공부해야 하는데 일반적으로 경영학, 경제학, 국제경영학, 국제경제학, 금융보험학, 금융학, 재무금융학, 통계학 등의 전공자가 유리하다.
▶ 일부 회사에서는 석사 이상의 학위나 경영대학원(MBA) 과정의 수료를 요구하기도 한다.
▶ 경제금융뉴스, 시황, 전문가 분석 등에 관한 정보를 지속적으로 접하고, 경제일간지를 보는 습관을 길러놓아야 한다.

관련 직업
금융자산관리사, 부동산자산관리사

관련 정보처
금융투자협회 : 02)2003-9000, www.kofia.or.kr
한국증권학회 : 02)783-2615, www.iksa.or.kr


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금융자산관리사

“고객의 금융자산을 대신 관리하는 관리자”
고객의 금융자산에 대해 포트폴리오 구성을 도와주는 일을 한다.

어디서 어떤 일을 하나요?
진출 분야
금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀

하는 일

직무 내용
· 고객들의 자산관리에 대해 조언하고, 투자방법에 대한 정보를 제공
· 고객들의 재무 상태를 파악
· 각종 금융상품, 주식, 부동산 등의 투자대상을 고객에게 추천
· 고객의 특성에 맞는 자산관리 방법을 개발
· 고객들이 원하는 재무 목표를 달성할 수 있도록 계획을 수립
· 새로운 금융상품이나 투자처에 대해 조사 및 연구
· 고객들의 세금을 줄일 수 있는 절세 방법과 자산관리에 대하여 상담하고 조언

NCS 능력단위
금융자산 투자설계


어떤 특성이 필요할까요?
[성격·흥미·가치관]
성격 사회성 | 꼼꼼함 | 정직성 | 성취 | 노력 | 적응성 | 융통성
흥미 진취형(Enterprising) | 관습형(Conventional)
가치관 경제적 보상 | 다양성 | 신체활동 | 인정 | 타인에 대한 영향

[능력·지식]
업무수행능력
판단과 의사결정 | 수리력 | 추리력 | 재정 관리 | 선택적 집중력
지식 법 | 안전과 보안 | 경영 및 행정 | 경제와 회계 | 고객서비스

직업 전망은 어떤가요?
고객의 재산을 관리해주고 불려주는 일을 하는 금융자산관리사라는 개념이 도입된 것은 최근의 일이다. 아직도 자산관리 시스템 정착이 미흡하고, 전략들도 미성숙한 단계이다. 하지만 최근 금융자산 종합관리 업무가 각 금융권의 중요 업무로 부상하면서 금융자산관리 사의 역할이 더욱 중요시되고 있다.

어떻게 준비하나요?
필요 교육·훈련·자격
▶ 금융자산관리사가 되기 위해서는 투철한 직업관과 윤리의식은 물론이고 금융투자 관련 법규, 각종 투자기법, 리스크관리, 투자대상인 주식·파생상품·부동산에 대한 분석방법 등의 지식이 필요하다.
▶ 투자신탁운용사나 자산운용사 등에 입사하여 일정기간 이상의 운용업무경력을 갖는 것이 필요하다.

▶ 경제금융뉴스, 시황, 전문가 분석 등에 관한 정보를 지속적으로 접하고, 경제 일간지를 보는 습관을 길러야 한다.
▶ 대학의 관련 학과에서 전문적으로 공부해야 하는데 일반적으로 경영학, 경제학, 국제경영학, 국제경제학, 금융보험학, 금융학, 재무금융학, 통계학 등의 전공자가 유리하다.
▶ 대학시절 투자경험을 쌓기 위해 모의투자게임에 참여하는 것도 좋다.

관련 직업
부동산자산관리사, 개인자산관리사

관련 정보처
금융투자협회 : 02)2178-9409, http://license.kofia.or.kr
한국증권금융 : 02)3770-8800, www.ksfc.co.kr

 

*출처 : 고용노동부, 한국고용정보원 '대학전공별 진로가이드'

 

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에듀진 기사 원문: http://www.edujin.co.kr/news/articleView.html?idxno=22630

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